【2021年1月】つみたてNISAなど長期投資の状況報告【資産運用】

つみたてNISAをはじめて3年目のにしやんです。

この記事では2021年1月末時点での資産運用状況を報告させていただきます。

どのような投資をしているか簡単に紹介します。

つみたてNISAなど長期投資の状況報告【資産運用】

つみたてNISAなど、長期投資の運用状況を順番にみていきます。

まずは、資産全体がどれくらい増減したかチェックしてみましょう。

通算成績➡直近1ヶ月の順番となっております。

通算成績

資産運用をはじめてからのトータル成績はつぎのとおりです。

	購入価格	時価評価額	評価損益
楽天証券	3,411,547円	3,713,404円	＋301,857円（8.85％）
SBIネオモバイル証券	461,585円	458,282円	－3,303円（-0.72％）
合計	3,873,132円	4,171,686円	＋298,554円（7.71％）

合計3,873,132円で購入した株式が7.71％増えて4,171,686円になったということです。

このほかに高配当株の配当金を8.63ドルもらいました。

1ヶ月の成績

つぎに直近1か月間での、評価損益の増減をチェックします。

	購入価格	時価評価額	評価損益
先月末	2,968,578円	3,195,753円	＋227,175円
今月末	3,873,132円	4,171,686円	+298,554円
増減	+904,554円	+975,933円	＋71,379円

金額は、楽天証券とSBIネオモバイル証券を合計した値です。

今月も株式相場は好調だったので、1ヶ月で71,379円増やすことができました。

ただ、月末に主要の指数が下落しておわっているので、来月暴落しないか要チェックです。

楽天証券の資産運用状況（つみたてNISAなど）

ここからは証券会社ごとにチェックします。

まずは楽天証券から。

楽天証券はメインの証券会社としてつかっています。

国内株式・外国株式・投資信託と幅広く運用しているので、それぞれの詳細をごらんください。

通算成績

まずは投資をはじめてからの通算成績。

評価損益を種類ごとにまとめました。

	購入価格	時価評価額	評価損益
国内株式	765,152円	809,630円	＋44,478円（+5.81％）
米国株式（円換算）	1,440,776円	1,505,236円	＋64,460円（+4.47％）
中国株式	319,230円	319,275円	＋45円（+0.01％）
投資信託（つみたてNISA）	833,333円	1,022,746円	＋189,413円（+22.73％）
投資信託（特定口座）	53,056円	56,517円	+3,461円（+6.52％）
合計	3,411,547円	3,713,404円	＋301,857円（+8.85％）

1ヶ月の成績

続いて2021年1月の損益計算です。

それぞれの数字は楽天証券全体の数字です。

	購入価格	時価評価額	評価損益
先月末	2,584,331円	2,811,557円	＋227,226円
今月末	3,411,547円	3,713,404円	+301,857円
増減	827,216円	901,847円	＋74,631円

1月は本当に市場が好調でしたね。1ヶ月で7万円以上のプラスは出来すぎくんです。

さらに深堀して国内株式・米国株式・中国株式・投資信託の詳細を見ていきましょう。

国内株式

国内株式の保有銘柄一覧です。

国内株式は高配当株がほとんどですが、今回楽天の株を購入してみました。

楽天モバイルにプラチナバンドが割り当てられれば株価があがると思ったからです。

先日発表された楽天モバイルの新プランもすごく良いので、楽天の今後に期待です！

米国株式

米国株式の一覧です。

今月もインフレリスクに備えてゴールド（GLDM)を買い増ししました。

他にはたばこ系の会社など高配株を追加購入しています。

今月の配当金は、8.63ドルでした。

中国株式

つづいて中国株式です。

今月はじめて中国株を購入しました。

色々な国の通貨をもっていればリスクヘッジになるし、配当金や値上がりも狙えると思っています！

投資信託

投資信託はつみたてNISA口座と特定口座で保有しています。

つみたてNISA口座の銘柄👇

 

特定口座の銘柄👇

楽天カードのメリットを活かすために、楽天カードで毎月5万円分購入しています。

特定口座のeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）は、5万円からつみたてNISA購入分を差し引いた金額を購入した分です。（最近始めたのでまだ少額です）

また、同時に楽天ポイントでの投資も始めました。（eMAXIS Slim 新興国株式インデックスとeMAXIS Slim 国内リートインデックス）

ちなみに配当金がもらえる投資信託は買っていません。

初めてのクレジットカードは【楽天カード】で決まり！自信をもっておすすめします！失敗しないカード選びをしましょう！楽天カードなら年会費永年無料で、皆さん気になるセキュリティ対策も万全です。楽天カードならではのお得なメリットも詳しく解説しています。初めてのかたはモチロン、楽天サービスを使うかたも楽天カードは必須です！...

【楽天銀行】お得な使い方をご紹介します！【インターネットバンキング】楽天銀行のお得な使い方をご存知ですか？楽天銀行にはハッピープログラムというお得なシステムがあり、ポイントがたまったりATM手数料や振込手数料が無料になったりします。また、楽天カードや楽天証券と連携することによりさらにおトクに使うことができます。対応しているATMもたくさんあります！...

SBIネオモバイル証券の資産運用状況（国内株式）

SBIネオモバイル証券は1株から買えるので、少量の株を買いたいときに利用しています。

手数料もほとんどかからないのがうれしいですね。

ちなみにTポイントでも投資ができます。

通算成績

SBIネオモバイル証券の、運用開始からのトータル運用成績です。

銘柄	購入価格	時価評価額	評価損益
住友商事	23,886円	24,966円	＋1,080円（+4.52％）
三井住友FG	21,770円	22,715円	＋945円（+4.34％）
オリックス	22,666円	23,450円	+784円（+3.46％）
東日本旅客鉄道	27,880円	27,560円	－320円（-1.15％）
西日本旅客鉄道	42,536円	44,480円	＋1,944円（+4.57％）
東海旅客鉄道	14,375円	14,800円	＋425円（+2.96％）
九州旅客鉄道	86,678円	83,410円	－3,268円（-3.77％）
日本航空	88,968円	81,972円	－6,996円（-7.86％）
KDDI	77,766円	80,054円	＋2,288円（+2.94％）
日本たばこ産業	20,480円	20,775円	+295円（+1.44％）
電源開発	34,580円	34,100円	－480円（-1.39％）
合計	461,585円	458,282円	－3,303円（-0.72％）

すこしだけマイナスとなりました。

新規購入株は日本たばこと電源開発。

日本たばこは楽天証券でも100株保有していますが、もう少し欲しくなったので10株だけ購入しました。

そのほかには、九州旅客鉄道を10株買い増しています。

1ヶ月の成績

つづいて、SBIネオモバイル証券の直近1カ月の成績をみてみましょう。

	購入価格	時価評価額	評価損益
先月末	384,247円	384,196円	－51円
今月末	461,585円	458,282円	－3,303円
増減	77,338円	74,086円	－3,252円

評価損がすこしふえましたが、それほど大きな動きはない印象です。

【資産運用】つみたてNISAなど長期投資の状況まとめ

つみたてNISAをはじめて3年目ですが、いまのところ順調な数字となっています。

とはいえ、コロナショック時にはマイナスに転落したりもしましたし、資産運用は山あり谷ありですね。

わたしが投資で心掛けていることは

です。

市場の変動に一喜一憂せず、今後とも楽しく投資をつづけていきたいと思っています！

2020年末の運用状況はコチラ👇

【資産運用】2020年末の状況報告【アラフィフからの老後資金形成】アラフィフからでも老後資金づくりは間に合うのか？この記事では、アラフィフ投資家の資産運用状況を報告します。主な投資対象はつみたてNISAや高配当株の長期投資です。楽天カードや楽天ポイント・SBIネオモバイル証券などを駆使してこつこつ積み立てています！...

次月（2021年2月）の運用状況はコチラ👇

【前月比2倍以上！】2021年2月 資産運用成績報告【長期投資】つみたてNISAや高配当株投資って実際儲かるのか？この記事では長期投資のトータル収益や1ヶ月単位の資産運用成績を公開しています。積み立てニーサや高配当株投資に興味があるかたの参考になればうれしいです。老後資産を作るには、投資信託でのインデックス投資や高配当株投資をコツコツ続けていきましょう！楽天証券はクレジットカードで投資できるのででおススメ。SBIネオモバイル証券も少額投資ができるので便利です！...