資産運用

【40代からの投資】長期運用データ毎月公開中【2021年9月版】

【40代からの投資】長期運用データ毎月公開中【2021年9月版】

こんにちは、にしやんです。

40代後半にして投資歴3年目のひよっこ投資家です。

投資をはじめたきっかけは老後資金作り。

つみたてNISAなどをこつこつ長期で運用して資産形成をしていこうと思っています。

 

資産運用の途中経過は毎月公開しています。

毎月見ていただければ

  • 40代からの投資でも利益をだせるのか?
  • つみたてNISAへの長期投資は利益をだせるのか?
  • 高配当株の利益や配当金はどれくらいなのか?

こんな疑問を解決する手助けになるかもしれません。

 

現在の年齢

48歳

現在の投資総額

約455万円

投資スタイル

つみたてNISAなどの投資信託や高配当株中心に投資し、長期で保有する

投資歴

  • つみたてNISAは2019年開始
  • 高配当株投資は2020年秋に開始

証券会社

「楽天証券」と「SBIネオモバイル証券」を使用

  • 毎月公開しているデータは、本来自分の投資成績の記録を残す目的で作成しています。
  • 見ていただいた方に株式の購入をお勧めしているわけではありません。投資は自己責任でお願いします!
  • この記事は2021年9月末のデータです。

 

資産運用でつかっている証券会社は「楽天証券」と「SBIネオモバイル証券」です。

楽天証券で運用しているのは以下の4種類

  • 国内株式
  • 米国株式
  • 中国株式
  • 投資信託(つみたてNISAと特定口座)

SBIネオモバイル証券では国内株式のみ運用しています。

 

ポートフォリオはこんな感じ。

ポートフォリオ21-9
※クリックすると拡大します。

  • 国内株式・米国株式・投資信託がそれぞれ3割前後となっていて、バランスよく投資できていると思います。
  • 中国株式はこれ以上投資する予定はありません。

 

それでは、詳しくデータを見ていきましょう。

データ公開の順序は、下記のとおりです。

  1. 資産全体(楽天証券+SBIネオモバイル証券)
  2. 楽天証券
  3. SBIネオモバイル証券

 

【40代からの投資】資産全体のデータ

【40代からの投資】資産全体のデータ

40代からの投資で資産を増やすことはできるのか?

まずは資産全体のデータを見ていきましょう。

資産全体とは、楽天証券とSBIネオモバイル証券を合算した数字です。

 

資産全体:評価損益

資産全体:評価損益

資産全体の評価損益や投資額の推移をグラフにしました。

資産全体の推移21-9
  • データ集計を開始した2020年12月からのグラフとなります。
  • 評価損益は2021年3月まで急激に増えたあと横ばいな感じです。

 

今月末時点の具体的な数字は下記の通り。

取得価額
(投資額)
時価評価額 評価損益
楽天証券 4,021,853円 5,050,995円 +1,029,142円
(25.59%)
SBIネオモバイル証券 536,661円 630,478円 +93,817円
(17.48%)
合計 4,558,514円 5,681,473円 +1,122,959円
(24.63%)

 

  • 取得価額(投資額)=株の購入につかった金額
  • 時価評価総額=現在の株価
  • 評価損益=時価評価総額と取得価額の差額。つまり利益または損失

 

今月の成績はコチラ👇

取得価額
(投資額)
時価評価額 評価損益
先月末 4,449,701円 5,564,209円 +1,114,508円
今月末 4,558,514円 5,681,473円 +1,122,959円
前月比
(今月の成績)
+108,813円 +117,264円 +8,451円

 

  • すこしですが前月比でプラスとなりました。
  • 今月は積み立て投資5万円の他に日本株や米国株も購入したので、いつもより投資額が多いです。

 

資産全体:配当金

資産全体:配当金

資産全体の配当金受け取り額を、月別のグラフにしました。

月別 配当金受け取り額21-9
※クリックすると拡大します。
※税引き後の金額です。

  • 今月の配当金は、15,254円と82.41ドルでした。
  • グラフを集計すると、46,842円と486.32ドルです。

 

 

【40代からの投資】楽天証券のデータ

【40代からの投資】楽天証券のデータ

40代からの投資で資産は増えるのか。

続いては楽天証券のデータです。

楽天証券では、国内株式・外国株式・投資信託と幅広く運用しています。

 

楽天証券全体:評価損益

楽天証券全体:評価損益

楽天証券で運用している株式の評価損益や投資額の推移をグラフにしました。

楽天証券の資産推移 21-9
  • データ集計を開始した2020年12月からのグラフとなります。
  • 総資産に対する楽天証券の割合はかなり多いので、資産全体のグラフとかなり似ています。
  • 2021年3月まで急激に評価損益が増えて、そのあとは横ばいな感じです。

 

今月末時点での詳細データはコチラ👇

取得価額
(投資額)
時価評価額 評価損益 投資開始時期
国内株式 765,152円 992,270円 +227,118円
(+29.68%)
2020年9月
米国株式
(円換算)
1,626,082円 1,956,994円 +330,912円
(+20.35%)
2020年9月
中国株式 319,230円 337,570円 +18,340円
(+5.75%)
2021年1月
投資信託
(つみたてNISA)
1,099,997円 1,525,994円 +425,997円
(+38.73%)
2019年4月
投資信託
(特定口座)
211,392円 238,167円 +26,775円
(+12.67%)
2020年10月
合計 4,021,853円 5,050,995円 +1,029,142円
(+25.59%)
 

 

  • 国内株式、米国株式、中国株式はほぼ配当金ねらいの高配当株。
  • 投資信託は老後資産作りのために投資しています。
  • 投資信託はつみたてNISAと特定口座あわせて毎月5万円積み立てしています。
  • 全ての種類がプラスなのはホントありがたいです。

 

今月の成績はコチラ👇

取得価額
(投資額)
時価評価額 評価損益
先月末 3,945,740円 5,004,420円 +1,058,680円
今月末 4,021,853円 5,050,995円 +1,029,142円
前月比
(今月の成績)
+76,113円 +46,575円 -29,538円

 

  • 楽天証券の収支は少しマイナスでした。

 

楽天証券全体:配当金

楽天証券全体:配当金

楽天証券の配当金受け取り額をグラフにまとめました。

楽天証券 月別配当金受け取り額21-9
※クリックすると拡大します。
※税引き後の金額です。

  • 今月の配当金は、日本株6,774円、中国株7,961円、米国株82.41ドルでした。
  • グラフを集計すると、日本株23,040円、中国株16,538円、米国株486.32ドルです。

 

配当金の詳細はこちら👇

21-9楽天ー配当金ー9月明細
※クリックすると拡大します。

楽天証券:国内株式

楽天証券:国内株式

楽天証券で運用している国内株式の評価損益や投資額の推移をグラフにしました。

国内株式の資産推移(楽天証券) 21-9
  • データ集計を開始した2020年12月からのグラフとなります。
  • 2021年2月以降、新たに株を購入していません。
  • 評価益は過去最高水準です。

 

今月末時点での個別株データはコチラ👇

21-9楽天国内株式
※クリックすると拡大します。

 

今月の成績はコチラ👇

取得価額
(投資額)
時価評価額 評価損益
先月末 765,152円 940,640円 +175,488円
今月末 765,152円 992,270円 +227,118円
前月比
(今月の成績)
0円 +51,630円 +51,630円

 

  • 1ヶ月の評価損益が+5万円以上になるのは今年の3月ぶりです。

 

楽天証券:米国株式

楽天証券:米国株式

楽天証券で運用している米国株式の評価損益や投資額の推移をグラフにしました。

米国株式の資産推移(楽天証券)21-9
※単位:円

  • データ集計を開始した2020年12月からのグラフとなります。
  • 評価益は2021年5月をピークに減少しています。

 

今月末時点での個別株データはコチラ👇

21-9楽天米国株式
※クリックすると拡大します。

 

今月の成績はコチラ👇

取得価額
(投資額)
時価評価額 評価損益
先月末 1,601,970円 1,985,370円 +383,400円
今月末 1,626,082円 1,956,994円 +330,912円
前月比
(今月の成績)
24,112円 -28,376円 -52,488円

 

  • 米国株は大きくマイナスでした。
  • 新規購入株は、BHP×4株です。
  • BHPは株価がかなり下がったので、もらった配当金を利用して追加購入しました。

 

楽天証券:中国株式

楽天証券:中国株式

楽天証券で運用している中国株式の評価損益や投資額の推移をグラフにしました。

中国株式の資産推移(楽天証券)21-9
※単位:円

  • 中国株式への投資は2021年1月から開始しました。
  • 最初は好調だったのですが、最近はパッとしません。

 

今月末時点での個別株データはコチラ👇

21-9楽天中国株式
※クリックすると拡大します。

 

今月の成績はコチラ👇

取得価額
(投資額)
時価評価額 評価損益
先月末 319,230円 332,879円 +13,649円
今月末 319,230円 337,570円 +18,340円
前月比
(今月の成績)
0円 +4,691円 +4,691円

 

  • 今月は微増でした。
  • 最近は1万円以下の増減を繰り返しています。
  • 中国株を新規購入する予定はいまのところありません。

 

楽天証券:つみたてNISA

楽天証券:つみたてNISA

楽天証券で運用しているつみたてNISAの評価損益や投資額の推移をグラフにしました。

つみたてNISA推移21-9
※クリックすると拡大します。

  • 2019年4月につみたてNISAを開始してから現在までの全期間データです。
  • 楽天証券のHPより引用しています。
  • 今のところ順調に運用できていますね。

 

今月末時点での詳細データはコチラ👇

21-9楽天投資信託-つみたてNISA
※クリックすると拡大します。

たくさん銘柄が並んでいますが、現在投資しているのは下記の2つです。

  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド

 

今月の成績はコチラ👇

取得価額
(投資額)
時価評価額 評価損益
先月末 1,066,663円 1,521,416円 +454,753円
今月末 1,099,997円 1,525,994円 +425,997円
前月比
(今月の成績)
33,334円 +4,578円 -28,756円

 

  • つみたてNISAは楽天カード(クレジットカード)で購入しています。
  • 評価損益は毎月順調に増えていましたが、今月は今年初めてのマイナスでした。
  • 取得価額に誤差が出る時があります。正しい取得価額は33,333円です。
  • 購入銘柄は、下記の2つです。

・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):20,000円分
・楽天・全米株式インデックス・ファンド:13,333円分

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楽天証券:投資信託

楽天証券:投資信託

楽天証券で運用している投資信託(特定口座)の評価損益や投資額の推移をグラフにしました。

投資信託の資産推移(楽天証券)21-9
  • データ集計を開始した2020年12月からのグラフとなります。
  • 楽天カードや楽天ポイントを利用して毎月積み立てています。

 

今月末時点での詳細データはコチラ👇

21-9楽天投資信託-特定口座
※クリックすると拡大します。

 

今月の成績はコチラ👇

取得価額
(投資額)
時価評価額 評価損益
先月末 192,725円 224,115円 +31,390円
今月末 211,392円 238,167円 +26,775円
前月比
(今月の成績)
18,667円 +14,052円 -4,615円

 

  • つみたてNISAと同様、今年初めて前月比の評価損益がマイナスとなりました。
  • 購入銘柄は、・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):16,667円分
    ・eMAXIS Slim 国内リートインデックス:2000ポイント分

購入時に使用したのは、楽天カードと楽天ポイントです。

楽天カードで毎月5万円分(つみたてNISA+特定口座)購入。

すると楽天ポイントを500ポイントもらえます。

次月、その500ポイントに自分が持っている楽天ポイントを加えて投資信託を購入。

こんな感じでもらったポイントを再投資しています。

 

※投資信託の残高10万円ごとに、楽天ポイントがもらえるサービスもあります。(楽天銀行と提携してハッピープログラムへのエントリー必要)。詳細は公式ページをご確認ください。

 

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【40代からの投資】SBIネオモバイル証券のデータ(国内株式)

【40代からの投資】SBIネオモバイル証券のデータ(国内株式)

40代からの投資で資産は増えるのか。

最後にSBIネオモバイル証券のデータです。

SBIネオモバイル証券は日本株のみ購入可能。つみたてNISAは購入できません。

この証券会社では高配当株中心に長期投資をしています。

  • 日本株は通常100株単位でしか購入できませんが、SBIネオモバイル証券は1株から買えます。
  • 手数料もほとんどかからないのがうれしいですね。
  • ちなみにTポイントでも投資ができます。

マネックス証券でも国内株式の1株単位取引が可能となりました。

マネックス証券は外国株式やNISAなど幅広い商品を取り扱っています。

国内株式しか購入できないSBIネオモバイル証券は使いづらいと思う方は、マネックス証券もありかもしれませんね。

SBIネオモバイル証券:評価損益

SBIネオモバイル証券:評価損益

SBIネオモバイル証券で運用している株式の評価損益や投資額の推移をグラフにしました。

SBIネオモバイル証券の資産推移21-9
  • SBIネオモバイル証券での投資は2020年12月に開始しました。

 

今月末時点での詳細データはコチラ👇

銘柄 取得価額
(投資額)
時価評価額 評価損益
住友商事 23,886円 28,467円 +4,581円(+19.18%)
三井住友FG 21,770円 27,608円 +5,838円(+26.82%)
オリックス 22,666円 29,540円 +6,874円(+30.33%)
東日本旅客鉄道 27,880円 31,368円 +3,488円(+12.51%)
西日本旅客鉄道 42,536円 45,160円 +2,624円(6.17%)
東海旅客鉄道 14,375円 17,875円 +3,500円(+24.35%)
九州旅客鉄道 86,678円 102,486円 +15,808円(+18.24%)
日本航空 88,968円 117,260円 +28,292円(+31.80%)
KDDI 77,766円 95,966円 +18,200円(+23.40%)
日本たばこ産業 20,480円 21,900円 +1,420円(+6.93%)
電源開発 67,280円 64,680円 -2,600円(-3.86%)
東京海上HD 42,376円 48,168円 +5,792円(+13.67%)
合計 536,661円 630,478円 +93,817円(+17.48%)

 

  • 評価損益は過去最高を記録しました。

 

今月の成績はコチラ👇

取得価額
(投資額)
時価評価額 評価損益
先月末 503,961円 559,789円 +55,828円
今月末 536,661円 630,478円 +93,817円
前月比増減 32,700円 +70,689円 +37,989円

 

  • 今月は電源開発を20株購入しました。

 

SBIネオモバイル証券:配当金

SBIネオモバイル証券:配当金

SBIネオモバイル証券の配当金受け取り額をグラフにまとめました。

 

SBIネオモバイル証券証券 月別配当金受け取り額21-9
※クリックすると拡大します。
※税引き後の金額です。

  • 今月の配当金は、日本たばこから受け取った519円です。
  • これまで受け取った配当金の総合計は、7,264円。まだまだ少ないですね。

 

【40代からの投資】まとめ

【40代からの投資】まとめ

40代からの投資で資産は増えるのか?

今回は2021年9月の運用データを公開しました。

資産運用を開始してまだ3年目ですが、いまのところ順調ですね。

老後を迎えるときに資産がどれくらい増えているのか楽しみです!

 

過去の資産運用データはコチラ

前月の運用状況はコチラ👇

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