【資産運用】2020年末の状況報告【アラフィフからの老後資金形成】

2021年になりました。令和もあっという間に３年目ですね。

老後資金を作るために2019年4月から資産運用をはじめて、早くも2年近くが経過しました。

そこで今回は、2020年末時点での資産の状況を報告いたします。

アラフィフのわたしでも老後資産を作れるのか？定期的に資産状況をレポートさせていただきます。

【資産運用】2020年末の状況報告
1. 楽天証券
2. SBIネオモバイル証券
【資産運用】2021年からどうするか？

【資産運用】2020年末の状況報告

現在、楽天証券とSBIネオモバイル証券で資産運用しています。

2020年末時点での資産運用成績はつぎのとおりです。

	評価損益	配当金
楽天証券	＋227,226円	＋75ドル
SBIネオモバイル証券	-51円	0
合計	＋227,175円	+75ドル

資産運用を開始してから2020年末までのトータル成績です。
（つみたてNISAは2019年4月開始、そのほかは2020年秋ごろ開始）
つみたてNISAや高配当株を中心に運用しています。
老後資産形成が目的なので、基本的には買った株は売らずに持ち続けます。

詳細はつぎのとおりです。

楽天証券

楽天証券全体の運用成績

評価損益（キャピタルゲイン）

	時価評価額	評価損益
国内株式	685,360円	＋16,367円（+2.45％）
米国株式（円換算）	1,132,619円	＋49,670円（+4.59％）
投資信託（つみたてNISA）	959,493円	＋159,493円（+19.94％）
投資信託（特定口座）	34,085円	1,696円（+5.24％）
合計	2,811,557円	＋227,226円（+8.79％）

配当金（インカムゲイン）

さらに深堀して国内株式・米国株式・投資信託の詳細を見ていきましょう。

国内株式

国内株式はすべて配当金ねらいの高配当株です。

2020年の9月ごろから買い始めたのでまだ配当はもらっていません。

配当が目的なので評価損益はトントンならOKな感じです。

米国株式

米国株式も高配当株中心です。

高配当株ETFのSPYDやHDVの調子がよいですね。

インフレリスクに備えてゴールド（GLDM)も買っています。

配当金は、合計で75ドルもらいました。

投資信託

投資信託はつみたてNISA口座と特定口座で保有しています。

つみたてNISA口座の銘柄👇

※画像にAの文字が入ってしまいました。すみません。

つみたてNISAは、

・2019年と2020年で合計80万円積み立てました。
・積み立てし始めの頃、キャンペーンの関係でたくさん銘柄を買いましたが、今は下記の2銘柄のみ積み立てています。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
楽天・全米株式インデックス・ファンド
・楽天カード決済で、年間40万円になるよう毎月自動積み立てしています。

特定口座の銘柄👇

※こちらの画像にもAの文字が入ってしまいました。すみません。

楽天証券のメリット

・楽天カードで投資信託を買うことができる。しかも楽天カードでの購入金額の1％ポイントがつく（月5万円まで）

・投資信託の残高10万円ごとに、楽天ポイント4ポイントもらえる（楽天銀行と提携してハッピープログラムへのエントリー必要）

・楽天ポイント（通常ポイント）で投資もできます！※期間限定ポイントは使えません。

上記のメリットを活かすために、楽天カードで毎月5万円分購入することにしました。

特定口座のeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）は、5万円からつみたてNISA購入分を差し引いた金額を購入した分です。（最近始めたのでまだ少額です）

また、同時に楽天ポイントでの投資も始めました。（eMAXIS Slim 新興国株式インデックス）

ちなみに配当金がもらえる投資信託は買っていません。

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SBIネオモバイル証券

SBIネオモバイル証券の運用成績

・評価損益は－51円でした。

・秋ごろから投資を開始したばかりなので配当金はまだ0円。

保有銘柄の詳細はつぎのとおりです。

銘柄	保有数量	時価評価額	評価損益
住友商事	18株	24,579円	＋693円（+2.9％）
三井住友FG	7株	22,316円	＋546円（+2.51％）
オリックス	14株	22,183円	－483円（-2.13％）
東日本旅客鉄道	4株	27,540円	－340円（-1.22％）
西日本旅客鉄道	8株	43,192円	＋656円（+1.54％）
東海旅客鉄道	1株	14,590円	＋215円（+1.5％）
九州旅客鉄道	28株	62,300円	－2,100円（-3.26％）
日本航空	44株	87,780円	－1,188円（-1.34％）
KDDI	26株	79,716円	＋1,950円（+2.51％）
合計	150株	384,196円	－51円（-0.01％）