こんにちは、アラフィフのにしやんです。
そう遠くない老後のために資産運用を頑張っています。
毎月資産運用の途中経過を報告しておりまして、今回は2021年5月末時点のデータです。
先月はついに含み益が100万円を突破しましたが、今月はどうなったか？
ぜひご覧ください。
投資スタイル
つみたてNISAなどの投資信託や高配当株へ投資し、長期で保有する
- つみたてNISAやは2019年開始
- 高配当株投資は2020年秋に開始
証券会社
楽天証券とSBIネオモバイル証券を使用
【老後のための資産運用途中経過】資産全体の増減
まずは、資産全体がどれくらい増減したかチェックしてみましょう。
通算成績➡直近1ヶ月の順番となっております。
資産全体：通算成績
資産運用をはじめてからのトータル成績はつぎのとおりです。
●含み損益
| 取得価額 | 時価評価額 | 評価損益 | |
| 楽天証券 | 3,782,407円 | 4,799,920円 | ＋1,017,513円 （26.90％） |
| SBIネオモバイル証券 | 498,678円 | 569,269円 | ＋70,591円 （14.16％） |
| 合計 | 4,281,085円 | 5,369,189円 | ＋1,088,104円 （25.42％） |
- 取得価額＝株の購入につかった金額
- 時価評価総額＝現在の価格
- 評価損益＝時価評価総額と取得価額の差額
先月は、はじめて含み益が100万円を突破しました。今月もすこし利益を伸ばして100万円以上をキープ。
●配当金
高配当株の配当金総額は15,670円+262.40米ドル。（税引き後の金額）
資産全体：直近1ヶ月の成績
資産全体が直近1か月間でどれくらい増減したかチェックします。
| 取得価額 | 時価評価額 | 評価損益 | |
| 先月末 | 4,221,899円 | 5,242,796円 | +1,020,897円 |
| 今月末 | 4,281,085円 | 5,369,189円 | +1,088,104円 |
| 増減 | +59,186円 | +126,393円 | ＋67,207円 |
- 金額は、楽天証券とSBIネオモバイル証券を合計した値です。
- 新しく株を買うのにつかった金額は6万円弱。
- 含み益の増加は先月が約5万円で今月は67,207円。
- 含み益の増加ペースは年初はすごかったですが、かなり落ち着いてきました。
資産全体：各月ごとの成績
資産全体の損益を各月ごとにまとめました。
| 評価損益 | 配当金 | ||
| 日本円 | 米ドル | ||
| 1月 | +71,379円 | ー | 8.63ドル |
| 2月 | +393,097円 | ー | 17.92ドル |
| 3月 | +277,928円 | 7,093円 | 94.20ドル |
| 4月 | +51,318円 | ー | 25.81ドル |
| 5月 | +67,207円 | 8,577円 | 40.84ドル |
- うれしいことに、いまのところ毎月プラス。
- 特に2月と3月の評価益はすごかったですね。
- 米国株の配当金は毎月入ってくるのでありがたいです。
楽天証券の資産運用途中経過（つみたてNISAなど）
続いて証券会社ごとのデータをチェックします。
まずはメイン口座の楽天証券から。
国内株式・外国株式・投資信託と幅広く運用しているので、それぞれの詳細をごらんください。
楽天証券：通算成績
まずは投資をはじめてから2021年5月末までの通算成績。
●含み損益
評価損益を種類ごとにまとめました。
| 取得価額 | 時価評価額 | 評価損益 | |
| 国内株式 | 765,152円 | 930,900円 | ＋165,748円（+21.66％） |
| 米国株式（円換算） | 1,595,636円 | 2,048,220円 | ＋452,584円（+28.36％） |
| 中国株式 | 319,230円 | 341,946円 | ＋22,716円（+7.12％） |
| 投資信託（つみたてNISA） | 966,665円 | 1,324,616円 | ＋357,951円（+37.03％） |
| 投資信託（特定口座） | 135,724円 | 154,238円 | +18,514円（+13.64％） |
| 合計 | 3,782,407円 | 4,799,920円 | ＋1,017,513円（+26.90％） |
- 国内株式、米国株式、中国株式はほぼ配当金ねらいの高配当株。
- 投資信託は老後資産作りのために投資しています。
- 全ての種類がプラスなのはホントありがたいです。
●配当金
いままでに受け取った配当金の合計金額は👇
楽天証券：1ヶ月の成績
続いて1ヶ月の損益計算です。
●含み損益
先月と今月をくらべて差額を出しています。
| 取得価額 | 時価評価額 | 評価損益 | |
| 先月末 | 3,728,406円 | 4,702,640円 | +974,234円 |
| 今月末 | 3,782,407円 | 4,799,920円 | +1,017,513円 |
| 増減 | ＋54,001円 | ＋97,280円 | ＋43,279円 |
- 評価損益は、今月もなんとかプラスになりました。
- 取得価額の1円端数はちょっと意味が分からんです。今月は投資信託54,000円購入のみのはずなので。
- まあ1円くらいの誤差は良しとしましょう。
●配当金
今月は、中国株式からはじめて配当金をもらいました。受け取りは日本円なんですね。
今月の配当金はこちら👇
配当金の詳細はこちら👇
楽天証券：国内株式
楽天証券で保有している国内株式の一覧です。
| 新規購入株 | なし |
| 前月比 | +3,880円 |
国内株式の含み益は、先月と比べて微増でした。
楽天証券：米国株式
楽天証券で保有している米国株式の一覧です。
| 新規購入株 | なし |
| 前月比 | +53,798円 |
毎月積み立てしていたゴールド（GLDM)は購入をストップしました。
楽天証券：中国株式
つづいて中国株式です。
| 新規購入株 | なし |
| 前月比 | -23,614円 |
含み益が半分減っています。かなしい。
楽天証券：投資信託
楽天証券で保有している投資信託の一覧です。
投資信託は、つみたてNISA口座と特定口座で保有しています。
●つみたてNISA口座の銘柄
| 新規購入株 | ・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：20,000円分 ・楽天・全米株式インデックス・ファンド：13,333円分 |
| 前月比 | +8,119円 |
つみたてNISAは、毎月コツコツ積み立てていきます。
●特定口座の銘柄
| 新規購入株 | ・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)：16,667円 ・eMAXIS Slim 新興国株式インデックス：2,000ポイント分 ・eMAXIS Slim 国内リートインデックス：2,000ポイント分 |
| 前月比 | +6,378円 |
楽天カードのメリットを最大限活かすために、楽天カード（楽天のクレジットカード）で投資信託を毎月5万円分購入しています。
（つみたてNISA33,333円+特定口座16,667円）
eMAXIS Slim 新興国株式インデックスとeMAXIS Slim 国内リートインデックスは、楽天ポイントで投資しています。
楽天証券のメリット
・楽天カードで投資信託（つみたてNISAもOK)を買うことができる。しかも楽天カードでの購入金額の1％ポイントがつく（月5万円まで）
・投資信託の残高10万円ごとに、楽天ポイント4ポイントもらえる（楽天銀行と提携してハッピープログラムへのエントリー必要）
・楽天ポイント（通常ポイント）で投資もできます！※期間限定ポイントは使えません。
SBIネオモバイル証券の資産運用途中経過（国内株式）
SBIネオモバイル証券は1株から買えるので、少量の株を買いたいときに利用しています。
手数料もほとんどかからないのがうれしいですね。
ちなみにTポイントでも投資ができます。
SBIネオモバイル証券：通算成績
SBIネオモバイル証券の、運用開始からのトータル運用成績です。
| 銘柄 | 取得価額 | 時価評価額 | 評価損益 |
| 住友商事 | 23,886円 | 27,504円 | ＋3,618円（+15.15％） |
| 三井住友FG | 21,770円 | 27,657円 | ＋5,887円（+27.04％） |
| オリックス | 22,666円 | 27,041円 | +4,375円（+19.30％） |
| 東日本旅客鉄道 | 27,880円 | 30,600円 | +2,720円（+9.76％） |
| 西日本旅客鉄道 | 42,536円 | 49,840円 | ＋7,304円（17.17％） |
| 東海旅客鉄道 | 14,375円 | 16,265円 | ＋1,890円（+13.15％） |
| 九州旅客鉄道 | 86,678円 | 94,886円 | ＋8,208円（+9.47％） |
| 日本航空 | 88,968円 | 109,956円 | ＋20,988円（+23.59％） |
| KDDI | 77,766円 | 96,642円 | ＋18,876円（+24.27％） |
| 日本たばこ産業 | 20,480円 | 21,625円 | +1,145円（+5.59％） |
| 電源開発 | 34,580円 | 31,000円 | -3,580円（-10.35％） |
| 東京海上HD | 37,093円 | 36,253円 | -840円（-2.26％） |
| 合計 | 498,678円 | 569,269円 | 70,591円（+14.16％） |
- 全体的に値上がりした株が多かったのでラッキー。
- 電源開発は信用倍率が悪いのでまだ下がりそう。
- 配当金はまだありません。
SBIネオモバイル証券：1ヶ月の成績
つづいて、SBIネオモバイル証券の直近1ヶ月の成績をみてみましょう。
先月と今月の差額を表にしています。
| 取得価額 | 時価評価額 | 評価損益 | |
| 先月末 | 493,493円 | 540,156円 | ＋46,663円 |
| 今月末 | 498,678円 | 569,269円 | ＋70,591円 |
| 増減 | 5,185円 | +29,113円 | +23,928円 |
- 先月下がった分をほぼ取り戻すくらいの成績。
- 新規購入銘柄は東京海上HD（1株）です。
- 使用期限の近いTポイントがあったので、1株だけ購入して消費しました。
【老後のための資産運用】途中経過まとめ
今月もプラスで終わることができました。
これで今年はすべての月でプラスの成績。ありがたやありがたや。
今後の株式相場はどうなるでしょうか。
あれこれ考えてもどうせ未来は読めないので、変わらず資産運用を続けていきます。
投資信託はコツコツ積み立てて、高配当株は今は高すぎるのでチャンスを待つ。
長期投資の目的は老後資金を作ること。これを忘れないことが大事ですね。
前月の運用状況はコチラ👇
