資産運用

【老後のための資産運用】途中経過2021年5月版【コツコツ積み立て】

こんにちは、アラフィフのにしやんです。

そう遠くない老後のために資産運用を頑張っています。

毎月資産運用の途中経過を報告しておりまして、今回は2021年5月末時点のデータです。

先月はついに含み益が100万円を突破しましたが、今月はどうなったか?

ぜひご覧ください。

投資スタイル

つみたてNISAなどの投資信託や高配当株へ投資し、長期で保有する

  • つみたてNISAやは2019年開始
  • 高配当株投資は2020年秋に開始

証券会社

楽天証券とSBIネオモバイル証券を使用

【老後のための資産運用途中経過】資産全体の増減

【老後のための資産運用途中経過】資産全体の増減

まずは、資産全体がどれくらい増減したかチェックしてみましょう。

通算成績➡直近1ヶ月の順番となっております。

資産全体:通算成績

資産運用をはじめてからのトータル成績はつぎのとおりです。

●含み損益

取得価額 時価評価額 評価損益
楽天証券 3,782,407円 4,799,920円 +1,017,513円
(26.90%)
SBIネオモバイル証券 498,678円 569,269円 +70,591円
(14.16%)
合計 4,281,085円 5,369,189円 +1,088,104円
(25.42%)

 

  • 取得価額=株の購入につかった金額
  • 時価評価総額=現在の価格
  • 評価損益=時価評価総額と取得価額の差額

先月は、はじめて含み益が100万円を突破しました。今月もすこし利益を伸ばして100万円以上をキープ。

 

●配当金

高配当株の配当金総額は15,670円+262.40米ドル。(税引き後の金額)

 

資産全体:直近1ヶ月の成績

資産全体が直近1か月間でどれくらい増減したかチェックします。

取得価額 時価評価額 評価損益
先月末 4,221,899円 5,242,796円 +1,020,897円
今月末 4,281,085円 5,369,189円 +1,088,104円
増減 +59,186円 +126,393円 +67,207円

 

  • 金額は、楽天証券とSBIネオモバイル証券を合計した値です。
  • 新しく株を買うのにつかった金額は6万円弱。
  • 含み益の増加は先月が約5万円で今月は67,207円。
  • 含み益の増加ペースは年初はすごかったですが、かなり落ち着いてきました。

 

資産全体:各月ごとの成績

資産全体の損益を各月ごとにまとめました。

評価損益 配当金
日本円 米ドル
1月 +71,379円 8.63ドル
2月 +393,097円 17.92ドル
3月 +277,928円 7,093円 94.20ドル
4月 +51,318円 25.81ドル
5月 +67,207円 8,577円 40.84ドル

 

  • うれしいことに、いまのところ毎月プラス。
  • 特に2月と3月の評価益はすごかったですね。
  • 米国株の配当金は毎月入ってくるのでありがたいです。

 

楽天証券の資産運用途中経過(つみたてNISAなど)

楽天証券の資産運用途中経過(つみたてNISAなど)

続いて証券会社ごとのデータをチェックします。

まずはメイン口座の楽天証券から。

国内株式・外国株式・投資信託と幅広く運用しているので、それぞれの詳細をごらんください。

楽天証券:通算成績

まずは投資をはじめてから2021年5月末までの通算成績。

●含み損益

評価損益を種類ごとにまとめました。

取得価額 時価評価額 評価損益
国内株式 765,152円 930,900円 +165,748円(+21.66%)
米国株式(円換算) 1,595,636円 2,048,220円 +452,584円(+28.36%)
中国株式 319,230円 341,946円 +22,716円(+7.12%)
投資信託(つみたてNISA) 966,665円 1,324,616円 +357,951円(+37.03%)
投資信託(特定口座) 135,724円 154,238円 +18,514円(+13.64%)
合計 3,782,407円 4,799,920円 +1,017,513円(+26.90%)

 

  • 国内株式、米国株式、中国株式はほぼ配当金ねらいの高配当株。
  • 投資信託は老後資産作りのために投資しています。
  • 全ての種類がプラスなのはホントありがたいです。

 

●配当金

いままでに受け取った配当金の合計金額は👇

21-5楽天配当金通期合計

楽天証券:1ヶ月の成績

続いて1ヶ月の損益計算です。

●含み損益

先月と今月をくらべて差額を出しています。

取得価額 時価評価額 評価損益
先月末 3,728,406円 4,702,640円 +974,234円
今月末 3,782,407円 4,799,920円 +1,017,513円
増減 +54,001円 +97,280円 +43,279円

 

  • 評価損益は、今月もなんとかプラスになりました。
  • 取得価額の1円端数はちょっと意味が分からんです。今月は投資信託54,000円購入のみのはずなので。
  • まあ1円くらいの誤差は良しとしましょう。

 

●配当金

今月は、中国株式からはじめて配当金をもらいました。受け取りは日本円なんですね。

今月の配当金はこちら👇

21-5楽天配当金5月合計

配当金の詳細はこちら👇

21-5楽天配当金5月明細

 

楽天証券:国内株式

楽天証券:国内株式

楽天証券で保有している国内株式の一覧です。
21-5楽天国内株式

新規購入株 なし
前月比 +3,880円

国内株式の含み益は、先月と比べて微増でした。

楽天証券:米国株式

楽天証券で保有している米国株式の一覧です。

21-5楽天米国株式

 

新規購入株 なし
前月比 +53,798円

毎月積み立てしていたゴールド(GLDM)は購入をストップしました。

楽天証券:中国株式

つづいて中国株式です。

21-5楽天中国株式

 

新規購入株 なし
前月比 -23,614円

 

含み益が半分減っています。かなしい。

楽天証券:投資信託

楽天証券:投資信託

楽天証券で保有している投資信託の一覧です。

投資信託は、つみたてNISA口座と特定口座で保有しています。

 

●つみたてNISA口座の銘柄

21-5楽天投資信託ーつみたてNISA
新規購入株 ・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):20,000円分
・楽天・全米株式インデックス・ファンド:13,333円分
前月比 +8,119円

つみたてNISAは、毎月コツコツ積み立てていきます。

 

●特定口座の銘柄

21-5楽天投資信託ー特定口座
新規購入株 ・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):16,667円
・eMAXIS Slim 新興国株式インデックス:2,000ポイント分
・eMAXIS Slim 国内リートインデックス:2,000ポイント分
前月比 +6,378円

 

楽天カードのメリットを最大限活かすために、楽天カード(楽天のクレジットカード)で投資信託を毎月5万円分購入しています。

(つみたてNISA33,333円+特定口座16,667円)

eMAXIS Slim 新興国株式インデックスとeMAXIS Slim 国内リートインデックスは、楽天ポイントで投資しています。

楽天証券のメリット

・楽天カードで投資信託(つみたてNISAもOK)を買うことができる。しかも楽天カードでの購入金額の1%ポイントがつく(月5万円まで)

・投資信託の残高10万円ごとに、楽天ポイント4ポイントもらえる(楽天銀行と提携してハッピープログラムへのエントリー必要)

・楽天ポイント(通常ポイント)で投資もできます!※期間限定ポイントは使えません。

 

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SBIネオモバイル証券の資産運用途中経過(国内株式)

SBIネオモバイル証券の資産運用途中経過(国内株式)

SBIネオモバイル証券は1株から買えるので、少量の株を買いたいときに利用しています。

手数料もほとんどかからないのがうれしいですね。

ちなみにTポイントでも投資ができます。

SBIネオモバイル証券:通算成績

SBIネオモバイル証券の、運用開始からのトータル運用成績です。

銘柄 取得価額 時価評価額 評価損益
住友商事 23,886円 27,504円 +3,618円(+15.15%)
三井住友FG 21,770円 27,657円 +5,887円(+27.04%)
オリックス 22,666円 27,041円 +4,375円(+19.30%)
東日本旅客鉄道 27,880円 30,600円 +2,720円(+9.76%)
西日本旅客鉄道 42,536円 49,840円 +7,304円(17.17%)
東海旅客鉄道 14,375円 16,265円 +1,890円(+13.15%)
九州旅客鉄道 86,678円 94,886円 +8,208円(+9.47%)
日本航空 88,968円 109,956円 +20,988円(+23.59%)
KDDI 77,766円 96,642円 +18,876円(+24.27%)
日本たばこ産業 20,480円 21,625円 +1,145円(+5.59%)
電源開発 34,580円 31,000円 -3,580円(-10.35%)
東京海上HD 37,093円 36,253円 -840円(-2.26%)
合計 498,678円 569,269円 70,591円(+14.16%)

 

  • 全体的に値上がりした株が多かったのでラッキー。
  • 電源開発は信用倍率が悪いのでまだ下がりそう。
  • 配当金はまだありません。

 

SBIネオモバイル証券:1ヶ月の成績

つづいて、SBIネオモバイル証券の直近1ヶ月の成績をみてみましょう。

先月と今月の差額を表にしています。

取得価額 時価評価額 評価損益
先月末 493,493円 540,156円 +46,663円
今月末 498,678円 569,269円 +70,591円
増減 5,185円 +29,113円 +23,928円

 

  • 先月下がった分をほぼ取り戻すくらいの成績。
  • 新規購入銘柄は東京海上HD(1株)です。
  • 使用期限の近いTポイントがあったので、1株だけ購入して消費しました。

 

【老後のための資産運用】途中経過まとめ

【老後のための資産運用】途中経過まとめ

今月もプラスで終わることができました。

これで今年はすべての月でプラスの成績。ありがたやありがたや。

今後の株式相場はどうなるでしょうか。

あれこれ考えてもどうせ未来は読めないので、変わらず資産運用を続けていきます。

投資信託はコツコツ積み立てて、高配当株は今は高すぎるのでチャンスを待つ。

長期投資の目的は老後資金を作ること。これを忘れないことが大事ですね。

 

前月の運用状況はコチラ👇

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