最近、株式の長期投資で資産を増やそうとする人が多いですよね。
その一方で損をするのが怖くて株式投資を始められない人もたくさんいると思います。
そこで当ブログでは、実際に長期投資をしてどのように資産が変動したかを毎月公開します。
毎月データを見ていただき、資産の増減イメージをなんとなくでもつかんでいただけたら嬉しいです。
特につみたてNISAや高配当株は長期投資にむいていますので、参考になるかと思います。
- 毎月公開しているデータは、本来自分の投資成績の記録を残す目的で作成しています。
- 見ていただいた方に株式の購入をお勧めしているわけではありません。投資は自己責任でお願いします！
- この記事は2021年8月末のデータです。
現在の投資総額
約444万円
投資スタイル
つみたてNISAなどの投資信託や高配当株中心に投資し、長期で保有する
投資歴
- つみたてNISAは2019年開始
- 高配当株投資は2020年秋に開始
証券会社
楽天証券とSBIネオモバイル証券を使用
資産運用でつかっている証券会社は「楽天証券」と「SBIネオモバイル証券」です。
データ公開の順序は、下記のとおりです。
- 資産全体（楽天証券+SBIネオモバイル証券）
- 楽天証券
- SBIネオモバイル証券
【株式の長期投資で資産は増える？】資産全体のデータ
株式の長期投資で資産は増えるのか？
まずは、つみたてNISAや高配当株などの長期投資で資産全体がどれくらい増減したかチェックしてみましょう。
資産全体：通算成績
資産運用をはじめてからの通算成績はつぎのとおりです。
●通算の含み損益（評価損益）
| 取得価額 | 時価評価額 | 含み損益 （評価損益） |
|
| 楽天証券 | 3,945,740円 | 5,004,420円 | ＋1,058,680円 （26.83％） |
| SBIネオモバイル証券 | 503,961円 | 559,789円 | ＋55,828円 （11.08％） |
| 合計 | 4,449,701円 | 5,564,209円 | ＋1,114,508円 （25.05％） |
- 取得価額＝株の購入につかった金額
- 時価評価総額＝現在の株価
- 評価損益＝時価評価総額と取得価額の差額
●通算の配当金
| 日本円 | アメリカドル | |
| 楽天証券 | 24,843円 | 403.91ドル |
| SBIネオモバイル証券 | 6,745円 | |
| 合計 | 31,588円 | 403.91ドル |
※税引き後の金額です。
不労所得っていいですね。
資産全体：今月の成績
資産全体が今月どれくらい増減したかチェックします。
| 取得価額 | 時価評価額 | 含み損益（評価損益） | |
| 先月末 | 4,392,368円 | 5,401,011円 | +1,008,643円 |
| 今月末 | 4,449,701円 | 5,564,209円 | +1,114,508円 |
| 増減 | +57,333円 | +163,198円 | +105,865円 |
- 金額は、楽天証券とSBIネオモバイル証券を合計した値です。
- 今月は久しぶりに良い成績でした。詳細は下をご覧ください👇
資産全体：各月ごとの成績
資産全体の前月比損益や配当金を、各月ごとにまとめました。
| 含み損益の前月比 （評価損益） |
配当金 | ||
| 日本円 | 米ドル | ||
| 1月 | +71,379円 | ー | 8.63ドル |
| 2月 | +393,097円 | ー | 17.92ドル |
| 3月 | +277,928円 | 7,093円 | 94.20ドル |
| 4月 | +51,318円 | ー | 25.81ドル |
| 5月 | +67,207円 | 8,577円 | 40.84ドル |
| 6月 | -8,491円 | 14,954円 | 58.86ドル |
| 7月 | -70,970円 | ー | 54.37ドル |
| 8月 | +105,865円 | 964円 | 28.28ドル |
- 評価損益は6・7月のマイナス以上のプラス。
- 今月の配当金は少なめでした。
【株式の長期投資で資産は増える？】楽天証券のデータ
株式の長期投資で資産は増えるのか？続いては楽天証券のデータです。
楽天証券では、国内株式・外国株式・投資信託と幅広く運用しているので、それぞれの詳細をごらんください。
楽天証券：通算成績
まずは楽天証券で投資をはじめてからの通算成績。
●通算の含み損益
含み損益（評価損益）を種類ごとにまとめました。
| 取得価額 | 時価評価額 | 含み損益 （評価損益） |
投資開始時期 | |
| 国内株式 | 765,152円 | 940,640円 | ＋175,488円 （+22.94％） |
2020年9月 |
| 米国株式 （円換算） |
1,601,970円 | 1,985,370円 | ＋383,400円 （+23.93％） |
2020年9月 |
| 中国株式 | 319,230円 | 332,879円 | ＋13,649円 （+4.28％） |
2021年1月 |
| 投資信託 （つみたてNISA） |
1,066,663円 | 1,521,416円 | ＋454,753円 （+42.63％） |
2019年4月 |
| 投資信託 （特定口座） |
192,725円 | 224,115円 | +31,390円 （+16.29％） |
2020年10月 |
| 合計 | 3,945,740円 | 5,004,420円 | ＋1,058,680円 （+26.83％） |
- 国内株式、米国株式、中国株式はほぼ配当金ねらいの高配当株。
- 投資信託は老後資産作りのために投資しています。
- 投資信託はつみたてNISAと特定口座あわせて毎月5万円積み立てしています。
- 全ての種類がプラスなのはホントありがたいです。
●通算の配当金
楽天証券でいままでに受け取った配当金の合計金額はコチラ（税引き後の金額です）
| 日本円 | アメリカドル | |
| 国内株式 | 16,266円 | ー |
| 中国株式 | 8,577円 | ー |
| 米国株式 | ー | 403.91ドル |
| 合計 | 24,843円 | 403.91ドル |
楽天証券：今月の成績
続いて楽天証券の今月の成績です。
●今月の含み損益
先月と今月をくらべて差額を出しています。
| 取得価額 | 時価評価額 | 含み損益（評価損益） | |
| 先月末 | 3,888,407円 | 4,853,339円 | +964,932円 |
| 今月末 | 3,945,740円 | 5,004,420円 | +1,058,680円 |
| 前月比増減 | ＋57,333円 | +151,081円 | +93,748円 |
- 今月はけっこうプラスが大きかったのでラッキーです。
●今月の配当金
楽天証券から受け取った今月の配当金です。（税引き後の金額）
| 日本円 | アメリカドル | |
| 国内株式 | 964円 | ー |
| 中国株式 | ー | ー |
| 米国株式 | ー | 28.28ドル |
配当金の詳細はこちら👇
楽天証券：国内株式
楽天証券で保有している国内株式の一覧です。
| 新規購入株 | なし |
| 含み益の増減（前月比） | +18,690円 |
国内株式の含み益は、先月はマイナスでしたがプラスになって良かったです。
楽天証券：米国株式
楽天証券で保有している米国株式の一覧です。
| 新規購入株 | AT&T × 2株 |
| 含み益の増減（前月比） | +34,461円 |
米国株式の前月比含み益は2カ月連続でマイナスのあとプラスに転換。
株を購入したのも久しぶりでした。
楽天証券：中国株式
楽天証券で保有している中国株式です。
| 新規購入株 | なし |
| 含み益の増減（前月比） | -4,702円 |
中国株式は相変わらずパッとしないです。
楽天証券：投資信託
楽天証券で保有している投資信託の一覧です。
投資信託は、つみたてNISA口座と特定口座で保有しています。
●つみたてNISA口座の銘柄
| 新規購入株 | ・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：20,000円分 ・楽天・全米株式インデックス・ファンド：13,333円分 |
| 含み益の増減（前月比） | +39,644円 |
つみたてNISAは毎月33,333円積み立て購入しています。
●つみたてNISAの月ごとの推移
| 取得価額 （積立総額） |
時価評価額 | 評価損益 | 評価損益の前月比 | |
| 1月 | 833,333円 | 1,022,746円 | +189,413円 | +29,920円 |
| 2月 | 866,666円 | 1,089,718円 | +223,052円 | +33,639円 |
| 3月 | 899,999円 | 1,195,477円 | +295,478円 | +72,426円 |
| 4月 | 933,332円 | 1,283,164円 | +349,832円 | +54,354円 |
| 5月 | 966,665円 | 1,324,616円 | +357,951円 | +8,119円 |
| 6月 | 999,999円 | 1,398,016円 | +398,017円 | +40,066円 |
| 7月 | 1,033,331円 | 1,448,440円 | +415,109円 | +17,092円 |
| 8月 | 1,066,663円 | 1,521,416円 | +454,753円 | +39,644円 |
全ての月でプラスなのは素晴らしいですね。
●特定口座の銘柄
| 新規購入株 | ・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)：16,667円 ・eMAXIS Slim 国内リートインデックス：1,000ポイント分 |
| 含み益の増減（前月比） | +5,655円 |
楽天カードのメリットを最大限活かすために、楽天カード（楽天のクレジットカード）で投資信託を毎月5万円分購入しています。
（つみたてNISA33,333円+特定口座16,667円）
eMAXIS Slim 国内リートインデックスは、楽天ポイントで投資しています。
楽天証券のメリット
・楽天カードで投資信託（つみたてNISAもOK)を買うことができる。しかも楽天カードでの購入金額の1％ポイントがつく（月5万円まで）
・投資信託の残高10万円ごとに、楽天ポイントがもらえる（楽天銀行と提携してハッピープログラムへのエントリー必要）。詳細は公式ページをご確認ください。
・楽天ポイント（通常ポイント）で投資もできます！※期間限定ポイントは使えません。
【株式の長期投資で資産は増える？】SBIネオモバイル証券のデータ（国内株式）
株式の長期投資で資産は増えるのか？最後にSBIネオモバイル証券のデータです。
SBIネオモバイル証券は日本株のみ購入可能。つみたてNISAは購入できません。
（どちらにしてもつみたてNISAは証券会社をまたいで運用することはできませんが）
この証券会社では高配当株中心に長期投資をしています。
- 日本株は通常100株単位でしか購入できませんが、SBIネオモバイル証券は1株から買えます。
- 手数料もほとんどかからないのがうれしいですね。
- ちなみにTポイントでも投資ができます。
SBIネオモバイル証券：通算成績
SBIネオモバイル証券の、運用開始からの通算運用成績です。
●通算の含み損益
| 銘柄 | 取得価額 | 時価評価額 | 含み損益（評価損益） |
| 住友商事 | 23,886円 | 27,981円 | ＋4,095円（+17.14％） |
| 三井住友FG | 21,770円 | 26,607円 | ＋4,837円（+22.22％） |
| オリックス | 22,666円 | 28,721円 | +6,055円（+26.71％） |
| 東日本旅客鉄道 | 27,880円 | 29,724円 | +1,844円（+6.61％） |
| 西日本旅客鉄道 | 42,536円 | 48,128円 | ＋5,592円（13.15％） |
| 東海旅客鉄道 | 14,375円 | 16,125円 | ＋1,750円（+12.17％） |
| 九州旅客鉄道 | 86,678円 | 94,658円 | ＋7,980円（+9.21％） |
| 日本航空 | 88,968円 | 103,004円 | ＋14,036円（+15.78％） |
| KDDI | 77,766円 | 87,620円 | ＋9,854円（+12.67％） |
| 日本たばこ産業 | 20,480円 | 21,325円 | +845円（+4.13％） |
| 電源開発 | 34,580円 | 32,880円 | -1,700円（-4.92％） |
| 東京海上HD | 42,376円 | 43,016円 | +640円（+1.51％） |
| 合計 | 503,961円 | 559,789円 | +55,828円（+11.08％） |
- SBIネオモバイル証券で投資をはじめたのは、2020年12月からです。
- マイナスの株もいくつかありますが、全体ではプラスなので良しとします。
●通算の配当金
SBIネオモバイル証券で今までにもらった配当金の合計は、6,745円です。
SBIネオモバイル証券：今月の成績
つづいて、SBIネオモバイル証券の今月の成績をみてみましょう。
●今月の含み損益
先月と今月の差額を表にしています。
| 取得価額 | 時価評価額 | 評価損益 | |
| 先月末 | 503,961円 | 547,672円 | ＋43,711円 |
| 今月末 | 503,961円 | 559,789円 | ＋55,828円 |
| 前月比増減 | 0円 | +12,117円 | +12,117円 |
- 新規購入はありませんでした。
- 2カ月連続のマイナスから今月はプラスに転じたのでよかったです。
●今月の配当金
SBIネオモバイル証券から受け取った今月の配当金は、0円です。
SBIネオモバイル証券で買えるのは日本株のみなので、配当金がもらえる月はある程度かたよります。
【株式の長期投資で資産は増える？】データ公開まとめ
株式の長期投資で資産は増えるのか？
今回は2021年8月の運用データを公開しました。
今のところ順調に資産が増えています。
でも、暴落が来れば一気にマイナスになるかもしれませんね。
急激に資産が減ったらビックリして狼狽売りしてしまうかもしれないので、イメージトレーニングだけはしておこうと思います。
前月の運用状況はコチラ👇
