資産運用

【2021年1月】つみたてNISAなど長期投資の状況報告【資産運用】

つみたてNISAをはじめて3年目のにしやんです。

この記事では2021年1月末時点での資産運用状況を報告させていただきます。

どのような投資をしているか簡単に紹介します。

投資スタイル

つみたてNISAなどの投資信託や高配当株へ投資し、長期で保有する

証券会社

楽天証券とSBIネオモバイル証券を使用

つみたてNISAなど長期投資の状況報告【資産運用】

つみたてNISAなど長期投資の状況報告【資産運用】

つみたてNISAなど、長期投資の運用状況を順番にみていきます。

まずは、資産全体がどれくらい増減したかチェックしてみましょう。

通算成績➡直近1ヶ月の順番となっております。

通算成績

資産運用をはじめてからのトータル成績はつぎのとおりです。

購入価格 時価評価額 評価損益
楽天証券 3,411,547円 3,713,404円 +301,857円(8.85%)
SBIネオモバイル証券 461,585円 458,282円 -3,303円(-0.72%)
合計 3,873,132円 4,171,686円 +298,554円(7.71%)

合計3,873,132円で購入した株式が7.71%増えて4,171,686円になったということです。

このほかに高配当株の配当金を8.63ドルもらいました。

  • 資産運用を開始してから2021年1月末までのトータル成績です。
  • つみたてNISAや高配当株を中心に運用しています。
  • (つみたてNISAは2019年4月開始、そのほかは2020年秋ごろ開始)
  • 老後資産形成が目的なので、基本的には買った株は売らずに持ち続けます。

1ヶ月の成績

つぎに直近1か月間での、評価損益の増減をチェックします。

購入価格 時価評価額 評価損益
先月末 2,968,578円 3,195,753円 +227,175円
今月末 3,873,132円 4,171,686円 +298,554円
増減 +904,554円 +975,933円 +71,379円

金額は、楽天証券とSBIネオモバイル証券を合計した値です。

今月も株式相場は好調だったので、1ヶ月で71,379円増やすことができました。

ただ、月末に主要の指数が下落しておわっているので、来月暴落しないか要チェックです。

楽天証券の資産運用状況(つみたてNISAなど)

楽天証券の資産運用状況(つみたてNISAなど)

ここからは証券会社ごとにチェックします。

まずは楽天証券から。

楽天証券はメインの証券会社としてつかっています。

国内株式・外国株式・投資信託と幅広く運用しているので、それぞれの詳細をごらんください。

通算成績

まずは投資をはじめてからの通算成績。

評価損益を種類ごとにまとめました。

購入価格 時価評価額 評価損益
国内株式 765,152円 809,630円 +44,478円(+5.81%)
米国株式(円換算) 1,440,776円 1,505,236円 +64,460円(+4.47%)
中国株式 319,230円 319,275円 +45円(+0.01%)
投資信託(つみたてNISA) 833,333円 1,022,746円 +189,413円(+22.73%)
投資信託(特定口座) 53,056円 56,517円 +3,461円(+6.52%)
合計 3,411,547円 3,713,404円 +301,857円(+8.85%)
  • 2019年から積み立てているつみたてNISAは順調に含み益がでてイイ感じです。
  • 国内株式や米国株式は高配当株中心なので大きな利益は期待できませんが、いまのところ頑張ってくれています。
  • 中国株式は今月買ったばかりなので今後に期待です。
  • 高配当株の配当金は通算で83.63ドルです。

1ヶ月の成績

続いて2021年1月の損益計算です。

それぞれの数字は楽天証券全体の数字です。

購入価格 時価評価額 評価損益
先月末 2,584,331円 2,811,557円 +227,226円
今月末 3,411,547円 3,713,404円 +301,857円
増減 827,216円 901,847円 +74,631円

1月は本当に市場が好調でしたね。1ヶ月で7万円以上のプラスは出来すぎくんです。

さらに深堀して国内株式・米国株式・中国株式・投資信託の詳細を見ていきましょう。

国内株式

国内株式の保有銘柄一覧です。
国内株式2021-1
国内株式は高配当株がほとんどですが、今回楽天の株を購入してみました。

楽天モバイルにプラチナバンドが割り当てられれば株価があがると思ったからです。

先日発表された楽天モバイルの新プランもすごく良いので、楽天の今後に期待です!

米国株式

米国株式の一覧です。

米国株式2021-1

今月もインフレリスクに備えてゴールド(GLDM)を買い増ししました。

他にはたばこ系の会社など高配株を追加購入しています。

今月の配当金は、8.63ドルでした。

配当金詳細

中国株式

つづいて中国株式です。

中国株式2021-1

今月はじめて中国株を購入しました。

色々な国の通貨をもっていればリスクヘッジになるし、配当金や値上がりも狙えると思っています!

投資信託

投資信託はつみたてNISA口座と特定口座で保有しています。

つみたてNISA口座の銘柄👇
つみたてNISA2021-1

つみたてNISAは、

・たくさん銘柄がありますが、今は下記の2銘柄のみ積み立てています。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
楽天・全米株式インデックス・ファンド
・楽天カード決済で、年間40万円になるよう毎月自動積み立てしています。

 

特定口座の銘柄👇
投資信託の特定口座2021-1

楽天証券のメリット

・楽天カードで投資信託を買うことができる。しかも楽天カードでの購入金額の1%ポイントがつく(月5万円まで)

※つみたてNISAも楽天カードで買える!

・投資信託の残高10万円ごとに、楽天ポイント4ポイントもらえる(楽天銀行と提携してハッピープログラムへのエントリー必要)

・楽天ポイント(通常ポイント)で投資もできます!※期間限定ポイントは使えません。

楽天カードのメリットを活かすために、楽天カードで毎月5万円分購入しています。

特定口座のeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、5万円からつみたてNISA購入分を差し引いた金額を購入した分です。(最近始めたのでまだ少額です)

また、同時に楽天ポイントでの投資も始めました。(eMAXIS Slim 新興国株式インデックスとeMAXIS Slim 国内リートインデックス)

ちなみに配当金がもらえる投資信託は買っていません。

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SBIネオモバイル証券の資産運用状況(国内株式)

SBIネオモバイル証券の資産運用状況(国内株式)

SBIネオモバイル証券は1株から買えるので、少量の株を買いたいときに利用しています。

手数料もほとんどかからないのがうれしいですね。

ちなみにTポイントでも投資ができます。

通算成績

SBIネオモバイル証券の、運用開始からのトータル運用成績です。

銘柄 購入価格 時価評価額 評価損益
住友商事 23,886円 24,966円 +1,080円(+4.52%)
三井住友FG 21,770円 22,715円 +945円(+4.34%)
オリックス 22,666円 23,450円 +784円(+3.46%)
東日本旅客鉄道 27,880円 27,560円 -320円(-1.15%)
西日本旅客鉄道 42,536円 44,480円 +1,944円(+4.57%)
東海旅客鉄道 14,375円 14,800円 +425円(+2.96%)
九州旅客鉄道 86,678円 83,410円 -3,268円(-3.77%)
日本航空 88,968円 81,972円 -6,996円(-7.86%)
KDDI 77,766円 80,054円 +2,288円(+2.94%)
日本たばこ産業 20,480円 20,775円 +295円(+1.44%)
電源開発 34,580円 34,100円 -480円(-1.39%)
合計 461,585円 458,282円 -3,303円(-0.72%)

すこしだけマイナスとなりました。

新規購入株は日本たばこと電源開発。

日本たばこは楽天証券でも100株保有していますが、もう少し欲しくなったので10株だけ購入しました。

そのほかには、九州旅客鉄道を10株買い増しています。

1ヶ月の成績

つづいて、SBIネオモバイル証券の直近1カ月の成績をみてみましょう。

購入価格 時価評価額 評価損益
先月末 384,247円 384,196円 -51円
今月末 461,585円 458,282円 -3,303円
増減 77,338円 74,086円 -3,252円

評価損がすこしふえましたが、それほど大きな動きはない印象です。

【資産運用】つみたてNISAなど長期投資の状況まとめ

【資産運用】つみたてNISAなど長期投資の状況まとめ

つみたてNISAをはじめて3年目ですが、いまのところ順調な数字となっています。

とはいえ、コロナショック時にはマイナスに転落したりもしましたし、資産運用は山あり谷ありですね。

わたしが投資で心掛けていることは

  • 愚直に投資信託を月5万円積み立てる
  • 高配当株は基本的には売らずに持ち続ける

です。

市場の変動に一喜一憂せず、今後とも楽しく投資をつづけていきたいと思っています!

2020年末の運用状況はコチラ👇

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次月(2021年2月)の運用状況はコチラ👇

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