資産運用

【2021年4月】 長期資産運用の成績報告【含み益100万円突破!】

毎月集計している長期投資の資産運用成績。

今回は、2021年4月末時点のデータです。

ついに含み益が100万円を突破しました!!

投資スタイル

つみたてNISAなどの投資信託や高配当株へ投資し、長期で保有する

  • つみたてNISAやは2019年開始
  • 高配当株投資は2020年秋に開始

証券会社

楽天証券とSBIネオモバイル証券を使用

【2021年4月】 長期資産運用の成績報告

【2021年4月】 長期資産運用の成績報告

まずは、資産全体がどれくらい増減したかチェックしてみましょう。

通算成績➡直近1ヶ月の順番となっております。

資産全体の通算成績

資産運用をはじめてからのトータル成績はつぎのとおりです。

購入価格 時価評価額 評価損益
楽天証券 3,728,406円 4,702,640円 +974,234円(26.13%)
SBIネオモバイル証券 493,493円 540,156円 +46,663円(9.46%)
合計 4,221,899円 5,242,796円 +1,020,897円(24.18%)

株の購入につかった金額が合計4,221,899円で、今の価格が5,242,796円なので、利益が1,020,897円です。

ついに含み益が100万円を超えました!

高配当株の配当金総額は7,093円+221.56米ドル。(税引き後の金額)

資産全体の1ヶ月の成績

資産全体が直近1か月間でどれくらい増減したかチェックします。

購入価格 時価評価額 評価損益
先月末 4,150,753円 5,120,332円 +969,579円
今月末 4,221,899円 5,242,796円 +1,020,897円
増減 +71,146円 +122,464円 +51,318円

金額は、楽天証券とSBIネオモバイル証券を合計した値です。

新しく株を買うのにつかった金額は7万円ほど。

含み益は5万円ふえました。

今年は年始からすごいペースで含み益が増えていましたが、そろそろペースも落ち着いてきた感じです。

今後どうなるか注目ですね。

楽天証券の長期資産運用状況(つみたてNISAなど)

楽天証券の長期資産運用状況(つみたてNISAなど)

続いて証券会社ごとのデータをチェックします。

まずはメイン口座の楽天証券から。

国内株式・外国株式・投資信託と幅広く運用しているので、それぞれの詳細をごらんください。

楽天証券:通算成績

まずは投資をはじめてから2021年3月末までの通算成績。

評価損益を種類ごとにまとめました。

購入価格 時価評価額 評価損益
国内株式 765,152円 927,020円 +161,868円(+21.16%)
米国株式(円換算) 1,595,636円 1,994,422円 +398,786円(+24.99%)
中国株式 319,230円 365,560円 +46,330円(+14.51%)
投資信託(つみたてNISA) 933,332円 1,283,164円 +349,832円(+37.48%)
投資信託(特定口座) 115,056円 132,474円 +17,418円(+15.14%)
合計 3,728,406円 4,702,640円 +974,234円(+26.13%)

コツコツ積み立ててきたつみたてNISAの購入金額が、もうすぐ100万円です。

受け取った配当金の合計金額は👇

21-04通算配当金合計(楽天)

楽天証券:1ヶ月の成績

続いて1ヶ月の損益計算です。

先月と今月をくらべて差額を出しています。

購入価格 時価評価額 評価損益
先月末 3,657,260円 4,554,477円 +897,217円
今月末 3,728,406円 4,702,640円 +974,234円
増減 +71,146円 +148,163円 +77,017円

含み益が増えたのは、米国株が円安の恩恵をうけたのが大きいので、株価としてはあまり上がってなさそうです。

今月の配当金はこちら

21-04配当金4月合計(楽天)

配当金の詳細はこちら

21-04配当金4月詳細(楽天)

PMの配当がなぜか2回にわかれています。

楽天証券:国内株式

国内株式の保有銘柄一覧です。
21-04国内株式(楽天)

新規購入銘柄はなし。

先月の含み益は183,448円だったので、約2万円減りました。

楽天証券:米国株式

米国株式の一覧です。

21-04米国株式(楽天)

新規購入銘柄

  • GLDM(ゴールド):9株

ゴールドの株価、なかなか上がらないっすね。

毎月積み立てしてたけどいったん様子見ようかな?

米国株の含み益は、日本円で3万円ほど増えました。

楽天証券:中国株式

つづいて中国株式です。

21-04中国株式(楽天)

新規購入銘柄:なし

含み益は3,000円ほど増えました。

もうすぐ初めての配当金がもらえるので楽しみです。

楽天証券:投資信託

投資信託は、つみたてNISA口座と特定口座で保有しています。

つみたてNISA口座の銘柄👇
21-04つみたてNISA(楽天)

新規購入銘柄

  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):20,000円分
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド:13,333円分

特定口座の銘柄👇
21-03特定口座の投資信託

新規購入銘柄

  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):16,667円
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス:2,000ポイント分
  • eMAXIS Slim 国内リートインデックス:2,000ポイント分

楽天カードのメリットを活かすために、楽天カード(楽天のクレジットカード)で毎月5万円分購入しています。

(つみたてNISA33,333円+特定口座16,667円)

eMAXIS Slim 新興国株式インデックスとeMAXIS Slim 国内リートインデックスは、楽天ポイントで投資しています。

楽天証券のメリット

・楽天カードで投資信託(つみたてNISAもOK)を買うことができる。しかも楽天カードでの購入金額の1%ポイントがつく(月5万円まで)

・投資信託の残高10万円ごとに、楽天ポイント4ポイントもらえる(楽天銀行と提携してハッピープログラムへのエントリー必要)

・楽天ポイント(通常ポイント)で投資もできます!※期間限定ポイントは使えません。

 

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含み益は、つみたてNISAが+5万円、特定口座の投資信託が+5,000円ほどでした。

SBIネオモバイル証券の長期資産運用状況(国内株式)

SBIネオモバイル証券の長期資産運用状況(国内株式)

SBIネオモバイル証券は1株から買えるので、少量の株を買いたいときに利用しています。

手数料もほとんどかからないのがうれしいですね。

ちなみにTポイントでも投資ができます。

SBIネオモバイル証券:通算成績

SBIネオモバイル証券の、運用開始からのトータル運用成績です。

銘柄 購入価格 時価評価額 評価損益
住友商事 23,886円 26,784円 +2,898円(+12.13%)
三井住友FG 21,770円 26,614円 +4,844円(+22.25%)
オリックス 22,666円 24,605円 +1,939円(+8.55%)
東日本旅客鉄道 27,880円 29,916円 +2,036円(+7.30%)
西日本旅客鉄道 42,536円 48,256円 +5,720円(13.45%)
東海旅客鉄道 14,375円 15,985円 +1,610円(+11.20%)
九州旅客鉄道 86,678円 93,176円 +6,498円(+7.50%)
日本航空 88,968円 102,124円 +13,156円(+14.79%)
KDDI 77,766円 85,956円 +8,190円(+10.53%)
日本たばこ産業 20,480円 20,440円 -40円(-0.20%)
電源開発 34,580円 34,920円 +340円(+0.98%)
東京海上HD 31,908円 31,380円 -528円(-1.65%)
合計 493,493円 540,156円 46,663円(+9.46%)

配当金はまだありません。

SBIネオモバイル証券:1ヶ月の成績

つづいて、SBIネオモバイル証券の直近1カ月の成績をみてみましょう。

先月と今月の差額を表にしています。

購入価格 時価評価額 評価損益
先月末 493,493円 565,855円 +72,362円
今月末 493,493円 540,156円 +46,663円
増減 0円 -25,699円 -25,699円

新規購入銘柄:なし

SBIネオモバイル証券の保有株はあまり株価が増減しませんね。

【2021年4月】 長期資産運用の成績報告まとめ

【2021年4月】 長期資産運用の成績報告まとめ

今月もなんとかプラスだったので良かったです。

でも先月までの勢いは確実になくなってきています。

もしかして、そろそろ金融相場も終わりですかね?

ただ、長期投資の目標は老後資金を作ることなので、直近の値動きを気にしてもしょうがないですね!

 

前月の運用状況はコチラ👇

【2021年3月】 長期資産運用の成績報告【つみたてNISAや高配当株】
【2021年3月】 長期資産運用の成績報告【つみたてNISAや高配当株】つみたてNISAや高配当株投資など、長期資産運用の成績を報告します。今月(2021年3月)の成績はどうだったのか?ぜひご覧ください。積み立てニーサや高配当株投資に興味があるかたの参考になる内容です。老後資産を作るには、投資信託でのインデックス投資や高配当株投資をコツコツ続けていきましょう!...